Что такое скам в криптовалюте

Скам токены и как их отличить

С ростом популярности криптовалют, начали появляться токены однодневки. С помощью подобных виртуальных валют злоумышленник забирает деньги на желании быстро приумножить свой капитал.

К сожалению, не успел сохранить скриншот рекламы в ТГ канале и, в данный момент, не могу найти его, т.к. он попросту удалён. Если в кратце: был размещён пост о сливе инфы в «секретный чатик». Мол, автор, такой Робин Гуд, что за 200-400% просит 20% от прибыли и в этом его профит. Уже довольно странно и выглядит как нае#$лово.

Далее будет длиннопост с картинками

Итак, заходим к нему в личку, мы же хотим поучавствовать, а как иначе)

Итак, мы попали в секретный чатик. Что там у нас:

Обратите внимание, сам панкейк говорит:

Любой может создать BEP20 токен в BSC с любым именем.

. Если вы купите случайный токен, вы можете не продать его.

Итак, теперь разберём несколько моментов. Для кого-то они покажутся тривиальными, кому-то будет полезно.

Вас добавляют в ЗАКРЫТУЮ группу и никто не может в неё писать кроме админа

Так называемые контрактные токены. О них чуть позже

Пропадающие сообщения в чате: после поста о том, что вы можете эту монетку «задержать у себя», т.к. она потом взлетит, он тут же удаляется, а группа, якобы, прекрасно отработавшая и получившая прибыль расформировывается почти сразу же.

«Пропадающий или не находящийся токен». Серьёзно?

Теперь давайте о токенах, первым пойдёт из примера. Пишу номер контракта, чтобы любой мог его проверить: 0x9335344BCb0726303D7D774bB113Beb5Aab477c2 .

Обратите внимание на транзакции: только ввод. Стоимость токена 0$

А вот и «счастливые» холдеры, что до сих пор имеют этот токен в кошельке.

Можно, конечно и дальше потыкаться, оставлю ссылочку тут: https://bscscan.com/address/0x91ae57c153edc869b401bdc8f4965861c16c9291 . Посмотрите на транзакции (по ссылке) и графику:

График показывает жизнь в 4 дня.

А теперь посмотрим токен из «горячего чатика» — 0x91aE57c153Edc869b401bDc8f4965861C16C9291 .

Не буду вставлять транзакции, там та же фигня, ссылочка для ознакомления выше.

График недоступен, в комментах творится треш. Посмотрим на него в pankace:

И тут у него стоимость растёт только в 1 день, только до определённого времени.

Не буду касаться ещё «кучки нюансов», при настройки и т.п. Которые были в инструкции.

Как так получается?

Во первых, вера в крипту и быстрый заработок с неё не имея информации и не вникая в тему. Во вторых, при росте популярности крипторынка, появились инструменты, позволяющие делать подобные «скам валюты»:

Что такое скам и как его предвидеть?

Скам в криптовалюте — проект, который по тем или иным причинам прекратил существование и не вернул деньги пользователям. В чем причины появления таких ситуаций? Какие признаки скама?

Что такое скам в криптовалюте?

Термин «скам» часто применяется по отношению к хайпам — специальным проектам, которые обещают высокие проценты инвесторам, но, по сути, являются финансовыми пирамидами. Выплаты старым участникам происходят за счет новых инвесторов. В определенный момент создатели исчезают, а вместе с ними пропадают и деньги пользователей. Если проект перестает выполнять обязательства перед участниками, он считается «скамом».

Похожий вид мошенничества актуален и для ICO — проектов, собирающих деньги с пользователей на первичное размещение монет. Разработчики площадки анонсируют криптовалюту и предлагают инвесторам вложиться в нее, а в будущем получить доход и ряд привилегий. При этом многие проекты так и не реализуют поставленные цели.

Существует еще одно определение («рестарт»), подразумевающее нарушение обязательств перед участниками под различными предлогами. При этом существующий проект «обнуляется» и стартует заново.

Рассматривая, что такое скам в криптовалюте, можно ответить однозначно — это мошенничество, обман пользователей. По статистике только за 2017 год количество ICO увеличилось в два раза, а объемы привлекаемых средств достигли десятков миллионов долларов. Минус в том, что лишь небольшой процент таких проектов воплощается в жизнь. Остальные площадки закрываются, оставляя инвесторов ни с чем.

• Читайте также о минусах и рисках заработка Биткоин.

Причины скама в криптовалюте

Ситуации бывают различными. Многие проекты, даже созданные с благими намерениями, через время прекращают деятельность под действием внешних факторов. Существуют и такие сервисы, которые сразу создаются с целью обмана людей. Ниже приведем главные причины скама в криптовалюте:

Администрация не собиралась платить. Некоторые ICO или финансовые пирамиды создаются исключительно с целью наживы. Задача в том, чтобы привлечь инвесторов, но ничего не платить. Проект открывается, собирает деньги, а в определенный момент пропадает с просторов Сети. Это чистой воды мошенничество, направленное на обман пользователей.

Какие виды скама в криптовалюте бывают?

Мошеннические проекты в криптовалюте классифицируются по нескольким признакам.

По времени

По продолжительности скамы бывают:

Краткосрочные (хайп-проекты) — «живут» не более 2–3 месяцев.

По сложности

Здесь также выделяется несколько разновидностей:

Простые. Создатели рассчитывают на быстрое получение прибыли, поэтому ориентируются на агрессивное продвижение проекта (спам). Информация быстро распространяется в Сети для охвата максимальной аудитории. Некоторые пользователи соглашаются внести инвестиции.

По причинам прекращения деятельности

С этой позиции выделяется два типа скамов в криптовалюте:

Площадка создается для обмана (мошенничества). Единственной целью является сбор денег с доверчивых инвесторов. Через какое-то время приток инвестиций прекращается, как и выплаты участникам.

Как распознать приближение скама в криптовалюте — главные признаки

Чтобы не стать одним из обманутых инвесторов, важно знать признаки мошеннического сайта и «симптомы» будущего прекращения деятельности:

Частые сбои в работе площадки. Если администрация не планирует дальнейшее развитие проекта, она перестает вкладывать деньги в его защиту, содержание штата IT-специалистов. В результате из-за действия хакеров и DDOS-атак все чаще происходят сбои работы, или ресурс вообще прекращается открываться.

Как уберечься от скама в криптовалюте — полезные рекомендации

Главный способ защититься от обмана — внимательно изучить проект. Здесь стоит учесть следующие моменты:

Если команда разработчиков гарантирует что-либо, что невозможно выполнить, это свидетельствует о мошенничестве. С такими проектами лучше не работать. К примеру, администрация гарантирует 100-процентный заработок инвесторам. Это заведомо ложное утверждение, ведь на криптовалютном рынке нельзя что-то прогнозировать.

Смотрим на качество сайта и полноту информации. Если речь идет о полноценном ICO-проекте, в нем будут подробные сведения о продукте, с особенностями которого сможет разобраться даже новичок. Важно, чтобы сайт был переведен хотя бы на 2 языка, что свидетельствует о солидности проекта.

Примеры скама в криптовалюте

С ростом популярности виртуальных монет увеличивается и число мошенников, желающих заработать на доверчивых пользователях. В сети работают десятки проектов, которые заявляют о создании уникальных виртуальных монет с улучшенными характеристиками. Многие из них не доживут и до конца года. По статистике за два первых месяца 2018-го удалось выявить 22 мошеннических проекта, каждый из которых успел собрать около полумиллиона долларов. По заявлению экспертов, ежедневно воруется около 23 миллионов долларов по всему миру.

Вот лишь некоторые скамы в криптовалюте:

FCT Academy — проект, представляющий собой обучающую платформу, позволяющую каждому человеку получить финансовую независимость в будущем. FCT Academy предлагало три программы обучения тонкостям работы с криптовалютной, начиная с трейдинга и заканчивая ICO. Несмотря на пользу задумки и успешный сбор средств на начальном этапе, разработчики пропали с деньгами инвесторов, а сам проект признан скамом.

Зная, как распознать скам в криптовалюте, что это, и как защититься, можно избежать нерациональных инвестиций и выбрать по-настоящему надежный проект.

Что такое «скам» и как не стать жертвой крипто мошенников

Друзья, с каждым днем в наш обиход приходят новые термины и понятия. В последние годы с развитием технологии блокчейн, актив русского языка пополнился не только терминами «криптовалюта», «токен», «майнинг», но и словом «скам».

Для тех, кто еще не знаком с этим термином, расскажу подробнее. Тем, кто знает, что это такое, тоже будет полезно прочитать статью, методы скама совершенствуются каждый день, возможно, вы узнаете что-то новое.

Итак, скам (от англ. scam) — это афера, мошенничество, обман. Широкое распространение в последние годы в русском языке этот термин получил с развитием криптовалютных проектов. Криптовалютная инфраструктура в настоящее время практически никак и никем не регулируется, а уровень анонимности технологий остается достаточно высоким. Это привлекает в отрасль бесчисленное количество различного рода мошенников, пытающихся выкачать ваши денежки.

Рассмотрим несколько наиболее распространенных видов скама.

Мошенник сообщает, что приобрел Х новых неизвестных токенов, уверяет, что после листинга на биржах будет космический рост, поэтому покупать надо срочно, сейчас и как можно больше. Как правило, такие токены предлагается купить через биржу Pancakeswap. Cообщения гуляют по соответствующим скам-каналам в telegram, их также нередко за деньги рекламируют жадные/неопытные админы нормальных каналов.

По факту токен, который вы купите — мусорный, никто не собирается его нигде листить, вы просто купите «воздух».

В этой категории скама масса различных схем, от топорной «дайте утром 100 долларов, заберите вечером 200» до более подготовленных разводов с презентацией успешной трейдинговой команды, которая «помогает» новичкам разгонять депозиты. Любые подобные предложения — скам!

Не буду подробно останавливаться на технических и психологических аспектах, но ни один нормальный трейдер не будет собирать средства в «пулы управления» или «пулы ликвидности». Трейдинг — это бизнес про другое, про свои деньги.

Не терпится отдать крипту в пассивное управление, пожалуйста, — биржа, стейкинг.

В 99,9% случаев — это скам.

API — это доступ к управлению вашим счетом на бирже. Бывает без возможности вывода средств, но даже в этом случае никто не мешает мошенникам, используя ваши средства, устраивать пампы/дампы неизвестных низколиквидных монет, играя одновременно против ваших позиций на фьючерсах с других аккаунтов. В таких случаях ваши деньги просто спалят, чтобы увеличить прибыль по позициям мошенников.

Появляется новый проект (допустим крипто-биржа), который предлагает бонусы за регистрацию. Нюанс в том, что в процессе регистрации вы узнаете, что бонус зачисляется на счет только после пополнения счета вашими деньгами на определенную сумму. Зачастую — это скам. После пополнения вы уже не сможете вывести свои средства. Кроме этого такие «биржи» собирают персональные данные, сканы документов и т.д., которые потом используются в мошеннических схемах.

Мошенники предлагают помощь в различных сложных ситуациях, в которые может попасть пользователь. Например, биржа заблокировала счет, ввела ограничения на вывод средств, или транзакция «зависла» и не отображается в блокчейне. Это 100% скам. Вопросы биржи может решить только сама биржа (мучайте службу поддержки), а всё, что связано с блокчейном и смарт-контрактами вообще необратимо, транзакцию нельзя отменить или скорректировать.

Классические финансовые пирамиды типа МММ никуда не делись, они просто переехали в крипто-зону и теперь называются «хайп-проектами». И от этого стали еще опаснее. Но вот если организаторов МММ, Finico и других пирамид поймали, осудили по уголовным статьям и отправили в тюрьму, то организаторов Torexo, Deximum и им подобным никто не посадил, потому что вычислить и поймать этих мошенников гораздо сложнее.

Это скам на стыке реального бизнеса и крипты. Обычно объявляется о создании стартапа, как правило IT, например сайт знакомств или mail-сервис, или агрегатор чего-нибудь, а средства на его развитие собираются через криптовалюту. Инвесторам обещаются золотые горы, процент от будущих прибылей. На самом деле развитием проекта изначально никто не собирается заниматься, через какое-то время проект загибается, а всю крипту «потратили на развитие, но не получилось».

Проекты, которые провалились, обанкротились, сильно потеряли в капитализации, в криптосообществе также называют скамом. В реальности часто сложно понять или доказать, а был ли изначально у организаторов умысел банкротства проекта. Например, вероятность изначального злого умысла организаторов проекта Terra в недавнем обвале алгоритмического стейблкойна USTи криптовалюты LUNA, маловероятна. Обвал произошел из-за целенаправленной атаки, используя подходящую фазу рынка и уязвимость алгоритма UST. Администраторы в моменте пытались спасти проект и даже распродали все биткоины из своего резерва на 3 млрд. долларов в попытке стабилизировать ситуацию.

Морально-этический аспект в таких ситуациях, как всегда, очень тонкий. Но многие участники и эксперты крипто сообщества сходятся во мнении, что даже если изначального злого умысла не было, однако ошибочные и неумелые действия администрации проекта привели к потере инвесторами и участниками денег, то такая администрация так же заслуживает порицания и наказания, наравне с мошенниками.

В telegram вы можете иногда видеть надпись scam рядом с названием канала. Это означает, что много пользователей пожаловались в службу поддержки на такой канал и администрация telegram присвоила каналу соответствующий маркер. Выглядит это следующим образом:

Напоминаю, что оперативную информацию я выкладываю в своем Telegram-канале, там же делюсь некоторыми сделками в реальном времени, сообщаю о новых пирамидах и скам-проектах, чтобы вы не попались на удочки мошенников.

Напишите в комментариях, попадались ли вы когда-нибудь на удочки мошенников. Опишите свои случаи, чтобы мы все были начеку.

Скамы в криптоиндустрии: основные виды мошенничества с криптовалютой и как их избежать

Первая криптовалюта была создана из благих побуждений и представляет собой отличную технологию для безопасных, децентрализованных, конфиденциальных платежей. Однако, как и в любой сфере, здесь быстро появилось много мошенников, из-за которых тень падает на криптоиндустрию в целом.

Например, недавно ЦБ РФ заявил, что половина всех раскрытых в последние месяцы финансовых пирамид была связана с криптовалютами. Эта информация для неподготовленного человека звучит как «криптовалюты – плохо, пирамида и мошенничество».

На самом деле, большое количество злоумышленников – это обратная сторона медали анонимности криптовалют. Если бы традиционные финансы не были столь регулируемыми, инцидентов было бы не меньше (их и сейчас не намного меньше).

В этой статье редакция Profinvestment.com разберет самые распространенные виды скамов в криптоиндустрии – мошеннических приемов, которые нужно уметь распознавать и обходить стороной. Соблюдайте осторожность, и тогда работа с цифровыми активами принесет только пользу.

Фейковые кошельки

Metamask

Мы всегда рекомендуем использовать некастодиальные кошельки, которые не хранят на своих сервисах пользовательские ключи и сид-фразу. Но это не значит, что они на 100 % защищены от взлома. Просто здесь используются другие методы – фишинг, социальная инженерия, одним словом, такие пути, при которых жертва сама вводит свой ключ или по невнимательности подписывает транзакцию, которую подписывать не должна.

Для примера возьмем кошелек Metamask. Это один из самых популярных сервисов для хранения ETH, токенов ERC-20 и других активов, а также подключения к децентрализованным приложениям. Поэтому распространена ситуация, когда именно под него маскируются мошенники.

Разработчики знают о проблеме и дают следующие рекомендации:

• Не храните секретную фразу восстановления на компьютере, она может быть скомпрометирована вредоносным программным обеспечением.
• Не посещайте подозрительные сайты, переходя по неизвестным ссылкам.
• Никогда и никому не передавайте свои ключи или фразу восстановления. Их не запрашивают официальные кошельки и биржи, это делают исключительно злоумышленники.
• Не давайте децентрализованным приложениям и смарт-контрактам неограниченный доступ к использованию средств. Иногда так делают ради удобства, чтобы каждый раз не подтверждать транзакцию. Но это небезопасно: приложение могут взломать хакеры и вывести все средства (см. инструкцию, как отозвать доступ).
• Внимательно выбирайте приложение или расширение, чтобы не установить фальшивое. Для этого переходите по ссылкам на скачивание только с официального сайта https://metamask.io/. То же касается других кошельков.

Некастодиальный кошелек подразумевает, что разработчики никак не смогут вернуть украденные средства, это технически невозможно, они не имеют доступа к вашим ключам и транзакциям. Вот почему предельно важно соблюдать осторожность. Если вы потеряли только часть денег, немедленно создайте новый кошелек и переведите на него остатки. Сид-фразу запишите на бумагу и храните в оффлайне.

В последнее время мошенники также выдают себя за платформу Wallet Connect. Пользователи получают SMS и email, в которых утверждается, что у них проблема с учетной записью. Ссылки в сообщении ведут к поддельным фишинговым страницам. Это поддельные страницы входа и восстановления, где будет скомпрометирована личная информация.

SMS выглядит примерно так:

wallet secured alert: immediate action required. please review recent account activity. click the link to web: hxxps://activationaccess[.]netlify[.]app/

Также многие пользователи жаловались на получение email якобы от кошелька Trust Wallet. Его содержание гласит: «До нас дошли сведения, что вы не согласились с новыми правилами о прохождении KYC. Все непроверенные аккаунты вместе с активами на них будут заморожены **.**.**** (дата)». И кнопка – «Начать проверку KYC».

Письмо якобы от Trust Wallet

Заметьте, что официальные компании никогда не пишут так безграмотно и в разговорном стиле, как мошенники.

Фейковые ICO

ICO – это первичное предложение монет. Один из самых популярных методов сбора начального финансирования среди криптовалютных стартапов. Это похоже на IPO в традиционных финансах, с той разницей, что IPO обычно используется давно работающими и хорошо себя зарекомендовавшими компаниями, тогда как ICO – молодыми и рискованными. Некоторые ICO принесли инвесторам огромную прибыль, но многие оказались скамом.

Фейковые ICO

Разновидности ICO-скама:

• Exit Scam. Самая грубая и топорная мошенническая операция – создатели собрали средства и внезапно исчезли, не оставив никакой информации инвесторам. В 2018 году сообщалось, что почти 100 миллионов долларов, внесенных в ICO, были украдены путем Exit Scam.
• Bounty Scam. Баунти-программа должна выплачивать вознаграждение пользователям, которые помогают продвигать и рекламировать проект на ранних этапах или ищут уязвимости в нем. В случае баунти-скама обещанное вознаграждение не выплачивается.
• Exchange Scam. Разработчики запускают ICO (IEO) на фейковой криптобирже, чтобы ввести инвесторов в заблуждение.
• White Paper Plagiarism Scam. Плагиат white paper – главного технического документа проекта. Текст копируется из любого другого проекта, затем просто везде заменяется название.
• URL Scam. Создание поддельных веб-сайтов, которые подражают настоящему честному ICO, и указание собственных криптокошельков для внесения монет. По невнимательности многие пользователи отправляют в такие кошельки деньги.
• Ponzi Scheme, то есть финансовая пирамида. В схеме Понци организаторы привлекают инвесторов, обещая высокую прибыль с небольшим риском или вообще без него. Для получения дохода от инвестора требуется привлекать новых людей, то есть строить под собой структуру. Это не имеет ничего общего с легальной инвестиционной деятельностью.

Чтобы избежать участия в таких проектах, соблюдайте несколько правил. Всегда читайте white paper (желательно также проверить ее на уникальность). В документе должны быть указаны цели и способы их достижения, финансовая модель, аналитика, сроки реализации. Оцените обещания, насколько она реалистичны.

Проверьте команду. Разработчики – самый важный фактор успеха любого ICO. Как минимум, команда должна быть реальной, с профилями в Linkedin, а не выдуманные имена и фотографии с фотостоков.

Cкамы в соцсетях

Cкамы в соцсетях

Тот вид взломов, который совсем не является уникальным для блокчейн-индустрии – атака на соцсети проектов и размещение ложной информации в них. Например, в конце апреля 2022 взлом инстаграм-аккаунта Bored Ape Yacht Club обошелся инвесторам в 3 млн долларов. Мошенники разместили ссылку на поддельный веб-сайт, к которому пользователи подключали свои кошельки для того, чтобы (как они думали) запустить NFT. На самом деле таким образом они позволяли украсть у себя средства.

В Twitter хорошо известны такие проблемы, как спам-боты и поддельные аккаунты известных личностей. По данным Федеральной торговой комиссии, в течение 7 месяцев в 2020-2021 годах было украдено около $2 млн с помощью мошенников, владеющих поддельными аккаунтами Илона Маска. Сам же Маск, который недавно чуть не купил Twitter, заявил, что будет бороться со спам-ботами и фейковыми аккаунтами. В частности, услуги могут стать платными для официальных компаний и правительственных организаций.

Фейковые биржи или обменники

Фейковые биржи

Один из самых распространенных видов мошенничества – запуск поддельных торговых площадок, имитирующий реальные биржи.

Например, может поступить такое сообщение (якобы от биржи PancakeSwap): crypto giveaway: claim free 45 cake on your pancakeswap wallet! claim your giveaway via the link below and : hxxps://pancakewsap[.]sld[.]do/

Ссылка в нем с опечаткой, переходить по ней нельзя и тем более подтверждать какие-либо транзакции.

А биржа Binance в мае 2022, вскоре после выхода на турецкий рынок, предупредила пользователей о фальшивой рекламе на баннерах в Стамбуле и других городах. Злоумышленники расклеили поддельную рекламу Binance и указали в ней номер, при звонке на который отвечают мошенники. Тех, что позвонит, кормят ложными обещаниями в обмен на их данные, к примеру, сид-фразы от личных криптокошельков.

Майнинг-скамы

Майнинг-скамы

Нашумевшая неделю назад история: Министерство юстиции США обвинило старшего исполнительного директора Mining Capital Coin в криптоинвестиционной афере на сумму 62 миллиона долларов. Согласно обвинению, Луис Капуци и его сообщники обманули инвесторов по поводу потенциала получения прибыли от контрактов на майнинг и собственного токена Capital Coin, который якобы поддерживался «крупнейшей фермой по добыче криптовалют».

В случае с облачным майнингом очень сложно, а зачастую и невозможно для простого пользователя, проверить, действительно ли у компании есть те мощности, которые она предлагает купить, или же это просто схема Понци.

Капуци с января 2018 года продал пакеты майнинга по меньшей мере 65 000 инвесторам, предлагая доходность в 1 % ежедневно. Как можно гарантировать доходность в таком деле, как майнинг? Тем более, что 1 % в день (30 % в месяц) – это больше похоже на HYIP, чем на легальные инвестиции.

Министерство юстиции утверждает, что вместо того, чтобы использовать деньги инвесторов для добычи криптовалют, Капуци перевел их на собственные криптовалютные кошельки и тратил на предметы роскоши – яхты, автомобили, недвижимость. Если его признают виновным по всем пунктам обвинения, ему грозит до 45 лет тюрьмы.

Фейковые службы поддержки

Фейковые службы поддержки

Обращаться в техподдержку используемой вами биржи (кошелька, другого сервиса) следует непосредственно с официального сайта через специальную форму или по указанному на сайте email.

Если писать вопросы в социальных сетях, то вполне может быть, что в личку напишет мошенник и представится сотрудником техподдержки. Под этим предлогом запросит данные от кошелька, логин/пароль от аккаунта или другую конфиденциальную информацию.

Подобное встречается не только в криптосфере, но и практически в любой другой. Сомнительно, что техподдержка будет писать в ЛС в соцсетях пользователям. Наоборот, скорее всего попросят создать тикет на сайте.

Финансовые пирамиды (схемы Понци)

Финансовые пирамиды (схемы Понци)

Пирамидой или схемой Понци криптовалюту очень часто называют несведущие люди, особенно из правительства, не понимая сути работы майнинга и децентрализации.

Однако же, в сфере действительно есть большое количество «проектов», использующих такой метод. Вот только крипта здесь используется исключительно из-за своей анонимности по сравнению с традиционными средствами. Организаторы нарушают законы, и прекрасно об этом знают. Поэтому раскрывать данные своих карточек, банковских счетов и электронных кошельков им ни к чему.

Схема Понци – это инвестиционная афера, которая предполагает выплату прибыли существующим инвесторам из средств, внесенных новыми инвесторами.

Организаторы зачастую привлекают новых людей, обещая инвестировать средства в возможности, которые, как утверждается, приносят высокую прибыль с минимальным риском.

Как распознать, что перед вами пирамида, а не честный инвестиционный проект:

• Высокая доходность при минимальном риске или вообще без него.
• Чрезмерно стабильная доходность. Любой инвестор знает, что прибыль может расти и падать, она не может давать строго одинаковый процент из месяца в месяц.
• Отсутствие официальной регистрации и государственных лицензий.
• Сложные секретные стратегии и структуры. Лучше избегать схем, в которых сложно разобраться или нельзя получить полную информацию.
• Отсутствие требований к инвестору. Стандартные приманки: «у нас сможет зарабатывать студент, пенсионер, мама в декрете, занятость 2-3 часа в день, доходность 30 % в месяц». Бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
• Трудности с получением платежей. Если вы уже участвуете в проекте, но видите, что выплаты стали более редкими, о них нужно напоминать, немедленно покидайте такой проект, пирамида близка к обвалу. На старте всем могут платить исправно какое-то время.

Еще один признак – если вас приглашает в проект знакомый, друг, родственник, причем делает это крайне настойчиво и обязательно требует зарегистрироваться по его ссылке. Таким образом он пытается обеспечить свой собственный доход.

Памп’н’дамп

Памп’н’дамп

Схема pump and dump существует во всех направлениях инвестиций, но в криптосфере стала особенно распространена из-за новизны и популярности цифровых активов. Суть в том, что держатели не особо ценного актива продвигают и обсуждают его, чтобы побудить других купить токен и повысить его цену.

В этой связи хочется упомянуть телеграм-каналы с «инвестиционными советами», именно через них зачастую пампят токены. А когда тысячи человек закупятся, и цена достигнет определенной точки, следует сброс. Поздние инвесторы остаются ни с чем.

Базовый шаблон, по которому обычно проводится схема накачки и сброса:

• Создание токена.
• Выход в соцсети, рассказ о токене, привлечение людей.
• Добавление токена на CoinGecko или CoinMarketCap.
• Запуск рекламы где только можно, включая оффлайн.
• Листинг хотя бы на одной крупной бирже, например, Binance.
• Продолжение рекламы и ожидание подъема цены до определенного уровня.
• Продажа создателями своих токенов с прибылью в тысячи процентов.

После этого курс обваливается и вряд ли когда-то поднимется снова. Ценности у такого токена обычно никакой нет.

Фишинговые атаки

Фишинговые атаки

Фишинг как вид мошенничества использовался задолго до индустрии криптовалют – с середины 90-х годов. Основная цель такой атаки заключается в том, чтобы обмануть неопытного (а иногда и опытного) пользователя, заставить его добровольно передать свои данные или деньги.

Рассмотрим 4 основных вида фишинговых атак:

• Spear phishing. Отчет фирмы по защите данных Barracuda Networks подтвердил растущую распространенность атак, в процессе которых злоумышленники нацеливаются на конкретных людей с помощью фейковых электронных писем, якобы от надежного отправителя. Обычно цель состоит в том, чтобы пользователь раскрыл конфиденциальную информацию или перешел на вредоносный веб-сайт. Тщательно проверяйте ссылки и адреса почты отправителей, избегайте общедоступных Wi-Fi сетей, всегда активируйте двухфакторную аутентификацию, где это возможно.
• DNS hijacking. Хакеры подменяют известные веб-сайты вредоносным интерфейсом, обманывая пользователей, чтобы они ввели свои данные на мошенническом домене. Этот вид атаки более сложен технически. Жертвами такой атаки регулярно становятся различные проекты. Одним из наиболее эффективных способов защиты от DNS-атаки считается использование VPN, также проверяйте, действителен ли сертификат на сайте, который вы используете.
• Phishing bots. Ранее мы уже рассматривали это в разделе «Фейковые службы поддержки». В мае 2021 года кошелек Metamask предупредил пользователей о фишинговой атаке в Twitter. Боты писали с учетной записи, которая выглядела нормально, но имела мало подписчиков, и запрашивали seed-фразу.
• Поддельные браузерные расширения. Тот же Метамаск, а еще Ledger Live и другие кошельки иногда копируются злоумышленниками; мошенники даже умудряются разместить их в магазинах приложений. Правда, такие фейковые приложения обычно быстро удаляют, но несколько сотен человек успевают их скачать.

Понимание фишинговых атак – один из важных шагов к защите ваших криптоактивов. Эти опасности относятся к разряду «неторговых» рисков, и вполне в ваших силах от них защититься. С торговыми всё гораздо сложнее, но это совсем другая история.

Вредоносное ПО

Вредоносное ПО

Один из основных примеров вредоносного программного обеспечения, связанного с криптовалютами, это скрытые майнеры.

Первая вредоносная программа, которая добывала Dogecoin с помощью компьютерного кластера Odyssey Гарвардского университета, была обнаружена в 2014 году. В том же году была раскрыта незаконная добыча BTC с использованием суперкомпьютеров Национального научного фонда (NSF).

В 2017 году такое ПО попало в заголовки газет, потому что стало массовым. Киберпреступники задействовали максимум усилий, чтобы завладеть недостаточно защищенными компьютерами, серверами и браузерами и получать криптовалюту на свои кошельки.

Два основных способа скрытого майнинга:

• Хакеры обманом внедряют вредоносный код на компьютер жертвы (например, при переходе по ссылке). Скрипт запускается в фоновом режиме каждый раз, когда компьютер включен.
• Киберпреступники внедряют скрипт на сайт. Когда жертва посещает сайт, начинается майнинг с ее компьютера. Обнаружить такое ПО очень сложно, поскольку оно не сохраняется на компьютерах.

Независимо от используемого метода, код решает математические задачи на компьютерах жертв и отправляет решения на контролируемый хакерами сервер. В результате чего они получают вознаграждения за майнинг.

К другим вредоносным программам можно отнести те, которые перехватывают вводимые вами адреса, пароли и другие данные, а также те, которые подменяют криптоадрес в буфере обмена на адрес мошенников.

Главный способ защиты – не экономить и купить хороший качественный антивирус / брандмауэр, а также не переходить по подозрительным ссылкам из неизвестных источников.

Заключение

Чтобы избежать большинства скамов с криптовалютами, нужно никогда не отключать в себе осторожность и некоторую подозрительность. Каждое письмо или SMS, которые вам приходят без вашего на то запроса, должны рассматриваться с точки зрения мошенничества. Каждый проект или инвестиционная схема, в которую вам предлагают вложить деньги должна внимательно и всесторонне изучаться на предмет ценности, перспективности и технических решений. Проверенные биржи, которыми вы пользуетесь, сохраняйте в закладки и заходите только через них. Установите надежный антивирус и следите за регулярным обновлением его баз.