Как получить статус квалифицированного инвестора в тинькофф инвестиции
Перейти к содержимому

Как получить статус квалифицированного инвестора в тинькофф инвестиции

  • автор:

Как получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф и что он дает?

Если вы являетесь неквалифицированным инвестором, то вы не можете инвестировать в сложные финансовые инструменты. Поэтому зачастую возникает потребность получить статус квалифицированного инвестора. Вам его присваивает та финансовая организация, через которую вы инвестируете. Это может быть брокер, управляющая компания или банк, например Тинькофф.

Зачем разделили инвесторов на категории?

Центральный банк берет на себя функцию защиты начинающих от больших рисков, которые содержат в себе сложные финансовые инструменты.

Также это преграда для сотрудников брокеров и банков навязать наивным гражданам продукты, которые содержат в себе огромные риски потери всего капитала или большей его части. Это представляется под видом доходных депозитов и вкладов. Начинающим инвесторам нужно быть очень внимательными и не вестись на подобные предложения.

Какие преимущества у квалифицированного инвестора?

Неквалифицированный инвестор имеет доступ к работе только с бумагами на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Квалифицированный инвестор имеет право совершать покупки любых финансовых инструментов.

Сюда можно отнести следующее:

  • Инвестиционные паи закрытых ПИФов, hedge funds, venture инвестиционные фонды.
  • Евробонды.
  • Ряд иностранных акций.
  • Структурные ноты.
  • Некоторые депозитарные расписки.
  • IPO.

Какие требования предъявляет Tinkoff?

В мобильном приложении Тинькофф Инвестиции при желании купить некоторые акции можно встретить подобное сообщение.

Сообщение

Тинькофф запрещает выбранную позицию к покупке и предупреждает, что вам сначала нужно получить статус квалифицированного инвестора.

Если нажать на кнопку “Список критериев”, то можно увидеть, что необходимо для получения нужного статуса.

Список критериев

Статус квалифицированного инвестора можно получить, если вы будете удовлетворять любому пункту.

  • Иметь деньги на счете, депозите, договоре ОМС или в ценных бумагах на сумму 6 млн. рублей. Если баланс на такую сумму будет на счетах в Тинькофф, то никакие подтверждающие справки собирать не нужно. Банк сам знает всю информацию о вас. Необходимо написать персональному менеджеру и он отправит информацию квалификатору.
  • Работать в организации, которая совершала операции с ценными бумагами. Если это был профучастник, то достаточно опыта работы 2 года. Если иное, то 3 года.
  • Иметь специальное образование в сфере экономики, аттестат определенного вида или зарубежные сертификаты.
  • Торговать ценными бумагами в предыдущий год в размере более 6 млн. рублей.

Подробнее про условия получения статуса квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестиции смотрите ниже.

Условия получения статуса квалифицированного инвестора

Как получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф?

Время присвоения статуса зависит от нагрузки на квалификатора. По регламенту до 5 рабочих дней на подписание и столько же на присвоение. В Тинькофф для данной цели подходит тариф “Премиум”.

При подписании заявления на статус квалифицированного инвестора вы увидите сообщение.

Основание для статуса

Кликаете “Подписать заявление”, вводите код смс, который придет вам на телефон.

Подтверждение

Заявление успешно подписано.

Заявление подписано

Через некоторое время ваш статус в приложении обновится.

Статус инвестора

Теперь вы сможете покупать:

  • Иностранные акции и облигации, которых нет на российских биржах.
  • Акции иностранных ETF.
  • Паи иностранных ПИФ.
  • Структурные ноты иностранных эмитентов.

Что изменится в 2022 году?

С 1 апреля 2022 года в силу вступает закон о категоризации инвесторов. Он кардинально меняет условия. Предполагается, что неквалифицированный инвестор сможет купить любые ценные бумаги, которые только захочет, просто если сдаст тест. Нужно будет пройти тестирование на знание финансовых инструментов, которые вы хотите приобрести.

Если вы не сдадите тест, то вы всё равно сможете купить любые инструменты в размере не более 100 тыс. рублей на сделку. Если минимальный лимит больше 100 тыс. рублей, тогда в размере минимального лота.

С 2022 года идет смягчение законодательства для неквалифицированных инвесторов. Им будет проще инвестировать в инструменты, доступные сейчас только «квалам».

Таким образом, если вы сейчас хотите получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф и доступ к покупке сложных продуктов, то вам нужно получить доступ, выполнив один из четырех вышеперечисленных пунктов. Или пойти другим путем — покупать простые и прозрачные инструменты, разбираться в них и узнавать про более сложные. Это позволит подойти к 2022 году с приличным багажом знаний, сдать любое тестирование и пользоваться расширенными инвестиционными возможностями рынка.

Сказ о том, как я статус квалифицированного инвестора у брокеров получал | Выгоды и плюшки которые дает статус квала

Если не устраивают высокие комиссии и ты захочешь снизить издержки и уйти от брокера к другому, после твоего ухода он обязательно снизить тарифы назло тебе!

Наблюдение из жизни.

Чуть больше месяца назад получил статус квалифицированного инвестора у брокеров Тинькофф и Открытие. Правда только с третьей попытки (зато честно). С какими трудностями я столкнулся и для чего все это затеял, какую выгоду мне это принесло, как практически любой может «накрутить» себе квала и так ли был необходим статус?

Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно выполнить любое из пяти требований:

  1. Наличие капитала от 6 миллионов рублей.
  2. За год сделать оборот по брокерскому счету на 6 миллионов (минимум 1 сделка в месяц и 10 в квартал).
  3. Иметь опыт работы в компании работающей на финансовых рынках от 3 лет.
  4. Профильное образование.
  5. Аттестат.

Три попытки получить квала

Попытка №1

Сначала я решил залезть в квалы по второму пункту — по обороту за год. Посмотрел отчет по своему брокерскому счету — почти хватало. Оставалось накрутить немного сверху, буквально пару сотен тысяч. Что собственно делается буквально за один день! Да даже за час. Хорошо, что сначала решил уточнить у своего менеджера сколько точно мне не хватает до 6 миллионов. Ответ менеджера огорчил — дохрена. Как оказалось — в обороте не учитываются операции по покупке-продаже валюты, коих у меня было ОЧЕНЬ МНОГО! И цель накрутить пару-тройку сотен тысяч резко увеличилась до нескольких миллионов! Посчитав возможные затраты и взвесив все за и против — в итоге я забил на этот способ! Отложив процесс получения квала до лучших времен.

Как быстро получить квала по обороту

Как сделать оборот в 6 миллионов? Либо через фьючерсы (самый дешевый вариант), либо через классические активы (акции, облигации, ETF). Смысл простой: покупай и тут же продавай. Купил-продал на 100 тысяч 5 раз — вот тебе и оборот в 1 миллион рублей. Главное выбрать ликвидный инструмент с узким спредом, дабы не сильно терять на разнице цен (мы продавать будем всегда чуть дешевле, чем купили). Плюс не забываем про комиссии брокера и биржи!

Так например чтобы накрутить 1 миллион на фондовом рынке при средней ставке 0,05% брокера и фиксированной — 0,01% комиссии биржи — уйдет 600 рублей. Плюс обязательно будут потери в стакане!

Небольшой финхак. Некоторые брокеры за операции со своими «родными» ETF не берут комиссии за сделки. Например такое есть в ВТБ и Тинькофф. Нужно только выбрать наиболее ликвидный фонд для накрутки.

По факту, даже практически с нуля, сейчас можно сделать квала тысячи за 2-3, максимум за четыре. Знакомые, кто накручивал через фьючерсы, укладывались в 2 раза меньшие суммы.

Если очень хочется, можно просто купить статус квала! Беглый поиск показывает, что расценки колеблются в диапазоне 5-10 тысяч. Насколько это надежно и легально — вопрос открытый!

Кстати я вспомнил, что у брокера Открытия несколько лет назад была платная услуга получения статуса квалифицированного инвестора! Мне ее даже предлагали. Стоила 6 тысяч рублей! Потом правда лавочку прикрыли!

Сама процедура была до безобразия проста — на ваш счет брокер временно закидывал свои деньги, чтобы суммарно было 6 миллионов. Что собственно автоматически означало выполнение первого требования для получения квала!

Попытка №2

Со временем на всех моих брокерских счетах активы добрались до 6 миллионов, что давала мне возможность получить квала за капитал! Опять стал уточнять у брокера, какие телодвижения (документы) от меня требуются? И как оказалось снова фиаско.

В зачет капитала не шли активы у зарубежных брокеров. У меня часть средств была вложена через Interactive Brokers. А без них я снова пролетал. Суммы у российских брокеров не хватало!

Да не очень то и хотелось — подумал я и снова забил на это дело!

Попытка №3

Постепенно мой капитал у российских брокеров преодолел планку в 6 миллионов и я снова предпринял попытку получить квала!

Статус решил получить в первую очередь в Открытии (почему именно там, чуть ниже). Ну и попутно в Тинькофф.

Схема получения с одной стороны элементарная, но есть неприятные нюансы.

Для статуса нужно доказать брокеру (у которого хочешь получить квала), что ты этого достоин и у тебя есть на счетах 6 миллионов!

Для этого нужно получить справку об активах у других брокеров (справка по счету депо). Отдаешь все доки брокеру, он типа их проверяет, складывает столбиком сколько это в деньгах и выносит вердикт — дать или не дать тебе статус квалифицированного инвестора. Причем получив квала у одного брокера, «передать его по наследству» другому брокеру нельзя. Нужно повторять все процедуру по сбору справок заново.

Казалось бы ничего сложного — заказываешь у первого брокера, получаешь на почту, пересылаешь ее второму. И наоборот.

Но как оказалось не все так просто!

У брокера Открытия для заказа справки об активах нужно обязательно посетить офис и написать бумажное заявление! Справка по счету депо (скан с подписью и печатями) приходит на электронную почту в течение 1-2 дней. Оригинал отправляют из Москвы (до меня добирался около недели). Хотя в принципе именно для Тинькофф он не нужен! Он прекрасно забирают себе сканы.

Получив справку, тут же переслал менеджеру в Тинькофф. И через 3 дня брокер присвоил мне статус квалифицированного инвестора!

Статус квалифицированного инвестора

А вот схема получения квала в Открытии немного затянулась.

Начнем с того, что брокер Тинькофф готовит нужную справку 5 рабочих дней. При том, что сама справка действительна 3 рабочих дня. По факту тебе уже дают документ, срок действия которого истек.

Прелесть в том, что когда пишешь заявления на предоставление справки, нужно указывать вчерашнее число. Другие даты не прокатывают: я подавал заявление 10 числа на получение выписки о своих активах тоже на 10 число (текущую дату). Заявление конечно приняли, я прождал 5 дней и 15-го мне пришел отказ — неправильная дата (нужно было указывать 9 число). Я немного поскандалил (сотрудники брокера сами составляли косячное заявление, мое дело было только его подписать), взамен меня уверили, что сейчас они сделают все по высшему разряду, максимально быстро. И подав исправленное заявление вечером, на следующее утро на почту мне пришел электронный документ о моих активах. Которые я тут же отправил в Открытие!

Брокер Открытия помимо электронного документа, требует бумажные оригиналы. Тинькофф отправил мне их из Москвы экспресс-почтой с доставкой до квартиры (бесплатно). Получил их через 3 дня! Отвез в Открытие и через 2 дня статус Квала был присвоен!

Итого

В Тинькофф все вопросы были улажены онлайн: через чат, почту и звонки по телефону.

В Открытии: пришлось посетить офис несколько раз:

  • написать запрос-заявление на получение справки для Тинькофф;
  • написать заявление на получение статуса квала;
  • отвезти бумажный оригинал об активах, полученный в Тинькофф

Для чего нужен квал?

Раньше, когда я был молодой и глупый, очень хотел получить квала для покупки дешевых американских ETF на внебиржевом рынке через Санкт-Петербургскую биржу! Плюс там торгуются разные инструменты и активы, которых нет на обычной бирже: типа акций, еврооблигаций и структурных продуктов.

Последние три пункта мне не особо были интересны. А вот ETF с низкими комиссиями были бы в самый раз в портфеле. Классно же владеть каким-нибудь индексным или дивидендным фондом, с комиссиями в несколько раз меньше российских аналогов и к тому же выплачивающих дивиденды.

Правда потом я узнал, что есть несколько минусов.

Во-первых, активы доступные на внебиржевом рынке нельзя покупать на ИИС.

Во-вторых, на них не действуют другие налоговые льготы, типа ЛДВ.

В-третьих, как оказалось комиссии за сделки на внебиржевом рынке просто огромные. Как и минимальный лот.

Например, у еще одного моего основного брокера ВТБ — минимальная сумма покупки по некоторым бумагам на внебиржевом рынке от 10 000 долларов. А минимальная комиссия за сделку — $10 (даже если покупаешь активы на 100-200 долларов все равно заплатишь десятку). Как-то дороговато выходит. Поэтому я даже не стал рассматривать его в качестве претендента на получение статуса квала.

Квал в Тинькофф

Как более дешевая альтернатива ВТБ — был выбран Тинькофф (который тоже дает доступ на внебиржевой рынок).

Например, комиссия за покупку иностранных ETF в Tinkoff составляет 0,25%. В разы выгоднее, чем в ВТБ.

Комиссии на покупку ETF для квалов

Но как оказалось покупать иностранные ETF через Тинькофф тоже немного накладно! Минимальный лот для покупки составляет от $3 000.

Комиссии за покупку в Тинькофф иностранных ETF

Еще немного интересовали еврооблигации. Список доступных к покупке бумаг огромный. Доходности по купонам просто прелесть (да еще и в долларах). А вот условия! Минимальный лот у подавляющего числа бумаг — от 100-200 тысяч УЕ. Посмотрел, немного всплакнул, что я нищеброд и не могу купить даже 1 лот облигаций и закрыл.

Евробонды в Тинькофф

Квал в Открытие

Открытие дает доступ квалам напрямую на мировые биржевые площадки: NYSE, Nasdaq, LSE и рынки Европы. Комиссия — 0.05% от суммы сделки. Дополнительно биржевой сбор: 2 доллара для американских площадок и $13/€13 для европейских. Как такового минимального лота нет! Можно покупать хоть по одной акции.

Больше никаких расходов (типа платы за депозитарий) нет!

Для торгов нужно подключить тариф Global и подписать дополнительную налоговую форму W-8Ben (опять при личном посещении в офисе). Отмечу, что меня есть действующая W-8ben для акций на биржу СПБ (она делается бесплатно). Для Global налоговая форма стоит 590 рублей (списали с брокерского счета). Действует полных три календарных года. Я подписал форму в середине 2021 — она будет действительна до конца 2024 года.

Естественно рынки Европы с такой ставкой за сделку (13 евро) меня точно не заинтересуют. А вот 2 доллара — уже более приемлемая цена.

Путем нехитрых математических расчетов понимаем, что покупать активы на мелкие суммы (100-200 доллара) не очень то выгодно. Отдавать в виде комиссий 1-2% от суммы операции? Жалко, дорого и глупо.

При операции в 1-2 тысячи долларов, относительная комиссия будет составлять 0,1-0,2%, что сопоставимо с тарифами некоторых российских брокеров.

Где выгоднее?

В Тинькофф за минимальный лот в 3 000 долларов, согласно тарифа в 0.25%, нужно будет заплатить 7,5 доллара комиссий.

В Открытии при той же сумме покупки в $3K: комиссии брокера составит $1,5 +2 доллара биржевой сбор. Итого 3,5 доллара, что составляет около 0,11%.

Ради чего я все это затевал?

Храня активы у зарубежного брокера (Interactive Brokers) меня напрягала обязательная ежемесячная 10 долларовая комиссия. Так сложилось, что за последние полгода я пополнял счет в iB только один раз и совершил 2 операции покупки. Суммарная комиссия за оборот составила всего 3 доллара. Однако брокер дополнительно списал с меня «просто так» за это время еще 57 доллара .

Да и в другие времена, я обычно совершал не более 1-2 сделок в месяц. Покупая только ETF.

И вот я стал подыскивать более дешевые альтернативы. В первую очередь без обременительных обязательных ежемесячных платежей. И как показал поиск — в Открытии был наиболее подходящий для меня вариант.

2 бакса за сделку — это дешевле, чем ежемесячно платить в IB по 10 баксов независимо от наличия операций. Заодно для кучи (и больше из любопытства, чтобы посмотреть что там внутри) получил квала и в Тинькофф.

А примерно через месяц после получения статуса квала и открытия счета Global — брокер IB отменяет комиссию за неактивность? Абонентская плата в 10 баксов больше списываться не будет. Остается только комиссия за сделку (около доллара за операцию). До знания «неудачник года» мне не хватило совсем чуть-чуть — заплатить за депозитарный перевод активов из Interactive Brokers к брокеру Открытие и вдобавок закрыть там счет.

Пополнение в IB временно заморожу, попробую поработать с Открытием (зря я что-ли заплатил 590 рублей за форму W-8ben). Разница в комиссиях уже не такая чувствительная.

В Открытие меня прельщает то, что брокер является налоговым агентом. Налоговую декларацию нужно будет подавать только по дивидендам. За остальные операции (купля-продажа) и расчет налога с учетом валютной переоценки отсчитываться не нужно. Брокер берет весь учет на себя (очень поможет при применении неких законных хитростей для оптимизации налогообложения в будущем). Купленные бумаги будут храниться в НРД — центральном депозитарии РФ.

09.08.2021 получил от брокера «письмо-счастья» о смене депозитария:

Уважаемый клиент!

«В рамках заключенного партнерского соглашения с одним из крупнейших банков Европы Credit Suisse* мы переводим ряд ценных бумаг, приобретенных вами на площадке ИТП Global, на хранение в депозитарий Credit Suisse AG. . »

По данным Википедии:

Credit Suisse — второй крупнейший швейцарский финансовый конгломерат после UBS.

Будет у меня своеобразная диверсификация не только по активам, но и брокерам.

Что думает по этому поводу? Если смысл распихивать «свои богатства» по разным углам или лучше все держать в одном месте?

Как получить статус квалифицированного инвестора

Если вы соответствуете любому из критериев для получения статуса квалифицированного инвестора, напишите в чате приложения Тинькофф Инвестиций.

Если у вас достаточно активов или оборотов на счетах в Тинькофф, мы сами соберем необходимые документы и пришлем их в чате приложения — вам останется подписать всё кодом из СМС.

В других случаях нужно прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту investpremium@tinkoff.ru.

После загрузки документов на оформление статуса потребуется еще 1—2 рабочих дня, в редких случаях — до 10 рабочих дней.

Подойдет ли статус от другого брокера?

К сожалению, нет. Мы не можем присваивать статус квалифицированного инвестора на основании решений других брокеров. Для получения статуса квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях вам понадобится предоставить свежие документы, подтверждающие выполнение одного из условий.

Почему по статусу квалифицированного инвестора может прийти отказ?

Причина отказа может быть в разнице подсчетов количества активов и размера оборотов по счету. В приложении они более широкие, а для присвоения статуса — более строгие.

По активам. В приложении Тинькофф Инвестиций отображается стоимость ценных бумаг и валюты по текущим курсам на биржах. Но для присвоения статуса квалифицированного инвестора учитывается цена за предыдущий торговый день, а валюта учитывается по курсу ЦБ на дату принятия решения по вашему заявлению.

В приложении Тинькофф Инвестиций позиции считаются с учетом исполненных сделок, даже если расчеты по ним еще не обработаны. А для присвоения статуса учитываются ценные бумаги и валюта, которыми вы владели два рабочих дня назад, — именно за этот срок окончательно проводятся все расчеты на бирже.

Если вы пополняли брокерский счет в течение последних двух рабочих дней, то вам нужно подождать, когда операция попадет в брокерский отчет, чтобы мы смогли учесть эти деньги для присвоения статуса.

По обороту. В приложении в разделе «Аналитика портфеля», выбрав данные за год, вы видите сумму оборотов с даты год назад по текущий день. Для присвоения статуса квалифицированного инвестора мы учитываем сделки не за последний год, а за последние 4 завершенных квартала — то есть сделки за текущий квартал в расчете не участвуют.

Также приложение учитывает сделки с валютой, которые нельзя учитывать при подсчете оборотов для присвоения статуса квалифицированного инвестора.

Что нужно для статуса квалифицированного инвестора

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях, вам нужно выполнить одно из следующих условий.

Владеть активами на сумму от 6 млн рублей — при этом учитывается только один из вариантов:

Не учитываются деньги на кредитных картах, овердрафт, активы, купленные на маржинальные деньги, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, деньги у доверительных управляющих.

Иметь опыт работы — в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами. Или опыт работы на должности, при назначении на которую требовалось согласование Банка России.

Опыт работы должен составлять 2 года, если организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг, и 3 года в остальных случаях. Опыт работы проверяется за последние 5 лет.

Работа должна быть связана с финансовым рынком: например, вы совершали сделки с финансовыми инструментами, готовили рекомендации, контролировали совершение операций, анализировали рынок или управляли рисками.

Иметь квалификацию в области экономики — ее можно подтвердить:

Совершить сделки с ценными бумагами и фьючерсами на сумму от 6 млн рублей — считаются сделки за последние 4 завершенных квартала, то есть текущий квартал в расчете не участвует. Таких сделок должно быть более 40, при этом не меньше 10 сделок в квартал и не меньше одной сделки в месяц.

Если у вас остались вопросы, вы можете обратиться в чат со службой поддержки в приложении Тинькофф Инвестиций. А если хотите разобраться с деталями самостоятельно, прочитайте регламент принятия решения о признании лиц квалифицированными инвесторами — регламент расположен на странице раскрытия информации в разделе «Брокерская деятельность».

Какие документы нужны, чтобы стать квалифицированным инвестором?

По каждому из критериев для определения квалифицированного инвестора нужно предоставить свой набор документов.

По активам. Владение денежными средствами или активами можно подтвердить следующими документами:

Зачесть активы на счетах у иностранных брокеров не получится.

По образованию. Нужен диплом о высшем экономическом образовании — дополнительные курсы или программа профессиональной переподготовки в данном случае не подходят.

В то же время под этот критерий классификации подходит один из профессиональных сертификатов или аттестатов:

По обороту. По сделкам в Тинькофф все документы мы подготовим сами. Чтобы учесть сделки и оборот у других российских брокеров, понадобится брокерский отчет, заверенный печатью и подписью ответственного сотрудника. Учитываются сделки и оборот как по простым брокерским счетам, так и по ИИС.

По опыту работы. Понадобится заверенная копия трудовой книжки и оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем по каждой из должностей.

Если вас назначали на должность по согласованию с Банком России, потребуется заверенная нотариусом или работодателем копия или оригинал письма-уведомления от Банка России.

Если работа не отражена в трудовой, потребуются и оригинал, и копия трудового договора, предметом которого является работа по совместительству.

Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, мы можем запросить дополнительные.

Какие требования к документам?

По каждому из критериев для определения квалифицированного инвестора свои требования к подтверждающим документам.

Владение активами. Общая сумма активов на счетах должна быть не меньше 6 млн рублей. В документах должна быть отражена только ваша собственность — кредитные деньги не учитываются. Требования к подтверждающим документам такие:

По счетам в Тинькофф все документы мы подготовим сами.

В выписке со счета в иностранном банке желательно указать IBAN счета. А если такой возможности нет, то в выписке должно быть написано, что это не активы, не кредитная линия и не овердрафт, а именно деньги — с указанием валюты. Если выписка на иностранном языке, потребуется нотариально заверенный перевод на русский язык.

Опыт работы. Учитывается опыт за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора в Тинькофф. Проверьте, что все документы заверены подписью и печатью, а в должностной инструкции указаны обязанности, связанные с одним из этих видов деятельности:

Примеры профессий: трейдер, риск‑менеджер, инвестиционный советник — в любом случае работа должна быть связана с финансовым рынком.

Образование. Если предоставляете диплом, проверьте, что вуз входит в перечень организаций, аккредитованных Банком России на аттестацию специалистов финансового рынка. Документы о профессиональной переподготовке или прохождении курсов не подойдут.

Оборот по сделкам. Чтобы учесть оборот и сделки у других российских брокеров, понадобится брокерский отчет, заверенный печатью и подписью ответственного сотрудника. В отчете должны быть данные за последние 4 завершенных квартала. Документы от иностранных брокеров не подойдут.

Все документы на иностранном языке — например, справки из иностранных банков, сертификаты или должностные инструкции из иностранных организаций — должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены.

Как считается общая сумма активов?

Для подсчета общей суммы активов мы учитываем:

На брокерских счетах и ИИС считаем ценные бумаги и свободные средства.

Исходящий остаток валюты и количество ценных бумаг на счетах в Тинькофф Инвестициях учитываются на дату, когда завершены расчеты по сделкам. Чтобы операция пошла в зачет, с ее момента должно пройти 3 рабочих дня. Например, если вы подадите заявку на получение статуса в четверг, то учитываться будут ваши активы за понедельник той же недели.

Акции и облигации учитываем по показателю «Рыночная цена 3» за предыдущий торговый день на российской бирже. На сайте Московской биржи мы смотрим цену на странице каждой конкретной ценной бумаги. На сайте Санкт-Петербургской биржи смотрим общий файл с итогами торгов.

Если такая цена не была определена, то учитываем либо цену закрытия на иностранной фондовой бирже, либо цену приобретения. В этом случае понадобится дополнительно предоставить брокерский отчет или отчет доверительного управляющего с момента покупки ценной бумаги.

Фонды учитываются исходя из их расчетной стоимости, которую публикуют управляющие компании на своих официальных сайтах. К примеру, паи фондов от Тинькофф Капитал учитываются по стоимости из раздела «Статистика фондов».

Если у вас есть активы, выраженные в иностранной валюте, они пересчитываются в рубли по курсу ЦБ РФ на дату принятия решения по вашему заявлению на статус квалифицированного инвестора.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *