Как перевести деньги на счет Сбербанка
Перевод денег на счет Сбербанка – одна из самых востребованных услуг финансовой организации, которая доступна как физлицам, так и корпоративным клиентам. Для получения доступа к ней достаточно открыть расчетный счет в банке и заключить договор на РКО – расчетно-кассовое обслуживание. При этом клиенту предоставляется большое количество различных вариантов совершения финансовой операции, что позволяет подобрать наиболее выгодный и оперативный.
Перевод денег на счет в Сбербанке
Перечислить все доступные способы переводов на расчетный счет Сбербанка с указанием взимаемой комиссии и лимитов по сделкам достаточно сложно. Дело в том, что их количество весьма велико, а величина конкретного тарифа зависит от множества факторов.
Например, при переводе средств с карты физлица на расчетный счет ИП или ООО размер комиссии определяется с учетом:
суммы финансовой операции;
вида карточного продукта, используемого в качестве источника средств;
участия в переводе заемных денег банка;
способа совершения сделки – офис организации, Сбербанк Онлайн, мобильное приложение, терминал и т.д.;
величины аналогичных денежных переводов, произведенных в рамках отчетного периода, и других подобных параметров.
Традиционный размер комиссии обычно варьируется в пределах от 1% до 1,5%. Превышение указанной платы за выполнение операций может быть связано с использованием наличных средств или применение продуктов других банков. При выполнении платежей в валюте величина платы равняется 0,5%-0,7% с учетом величины и способа перевода.
Условия для перевода
Для успешного осуществления перевода на открытый в Сбербанке счет плательщику средств необходимо обладать следующей информацией:
ФИО (для ИП или частного лица) или наименование (для ООО и других организаций) получателя денег;
номер счета (как правило – расчетного, хотя в некоторых случаях допускается выполнение переводов и на другие виды счетов – специальных, накопительных и т.д.);
БИК банка-получателя и его название (в рассматриваемом случае – Сбербанка) или одного из его подразделений.
При перечислении средств с карточки физлица или бизнес-карты ИП и ООО для выполнения перевода нужно иметь под рукой пластик, на балансе которого размещается требуемая сумма. В ситуации, когда средства вносятся наличными, например, в кассу Сбербанка, для последующего перевода на счет, также потребуется необходимая сумма денег.
Пошаговые инструкции
Как и для большей части других финансовых операций, переводы на счет в Сбербанке могут выполняться самыми различными способами. Некоторые из наиболее популярных вариантов осуществления сделки следует рассмотреть детально и с приведением подробной пошаговой инструкции.
Через офис Сбербанка
Самый традиционный способ перевести деньги предполагает личное посещение плательщиком одного из офисов Сбербанка. Порядок действий, выполняемых в подобной ситуации, выглядит следующим образом:
для частного лица – поиск ближайшего отделения финансового учреждения. Для этого проще всего использовать сервис, размещенный на сайте организации;
для корпоративного клиента – посещение офиса, в котором заключался договор РКО;
обращение к свободному специалисту банка о необходимости перевести средства. От физлица при этом потребуется паспорт и карта (или наличные), от представителя организации – платежное поручение и доверенность на совершение платежей;
предоставление сотруднику Сбербанка реквизитов, необходимых для совершения перевода;
получение документа, подтверждающего совершение финансовой операции, или отметки на платежном поручении клиента.
Стандартный срок поступления денежных средств в этом случае составляет 1-2 дня. Максимальное время зачисления денег на счет получателя, которое декларируется Сбербанком – 3 суток.
Через банкомат
Возможность совершить перевод на счет Сбербанка с помощью банкомата предоставляется как частным лицам, имеющим обычные дебетовые или кредитные карточки, так и корпоративным клиентам, оформившим бизнес-карту. Для осуществления операции требуется:
найти ближайший банкомат или терминал самообслуживания, для чего следует воспользоваться сервисом, указанным выше;
вставить карточку в устройство и указать персональный код;
активировать пункт меню о переводах на счет;
ввести номер счета, на который должный поступить средства, состоящий из 20 цифр;
указать сумму денежного перевода;
подтвердить необходимость платежа;
получить квитанцию об успешном осуществлении перевода.
Через личный кабинет
Сбербанк Онлайн справедливо считается самым популярным в России сервисом дистанционного банковского обслуживания. Естественно, в число его функциональных возможностей входит осуществление денежных переводов на счет в Сбербанке. Необходимо напомнить, что Сбербанк Онлайн предназначен для использования частными клиентами финансового учреждения. ИП и организации работают с другим сервисом под названием Сбербанк Бизнес Онлайн.
Для совершения денежного перевода с применением Сбербанк Онлайн необходимо:
зайти на интернет-ресурс Сбербанка по адресу https://www.sberbank.ru/ru;
перейти на страницу авторизации в личном кабинете сервиса;
ввести идентификационные данные клиента, полученные в ходе регистрации;
активировать вкладку под названием «Платежи и переводы»;
выбрать нужную опцию из доступных;
заполнить открывшуюся форму, указав необходимые реквизиты;
запустить выполнение финансовой операции нажатием кнопки «Перечислить»;
подтвердить необходимость перевода, введя одноразовый код, пришедший по СМС.
В приложении
Порядок действий для совершения платежа на счет в Сбербанке с применением приложения для мобильных устройств практически идентичен описанному выше для Сбербанк Онлайн. Разница состоит в процедуре авторизации (для нее достаточно ввести 5-значный личный код) и названиях некоторых разделов меню интерфейса программы.
В остальном плательщик совершает аналогичные операции, результатом которых становится перевод денежных средств на счет получателя. При этом в качестве последнего может выступать он сам, выполняя платежи между собственными счетами.
Важным достоинством использования мобильных приложений, как и полноценного Сбербанк Онлайн, выступает льготный размер комиссии, который устанавливается для большей части финансовых операций. Такой подход банка объясняется очень просто – активное применение дистанционных сервисов уменьшает нагрузку на офисы финансовой организации, повышая качество обслуживания при одновременном сокращении расходов.
Возможные проблемы
При осуществлении денежных переводов на счет в Сбербанке возникают различные проблемы. Самая частая из них – неправильно указанные платежные реквизиты получателя. В этом случае события развиваются по одному из двух сценариев.
Если указанные при оформлении перевода ошибочные реквизиты реально существуют, для отмены операции необходимо успеть информировать банк до обработки перевода. В этом случае нередко помогает блокировка карточки. Для возврата средств также потребуется написать заявление. В ситуации, когда операция уже исполнена, а средства отправлены по ошибочным реквизитам, придется договариваться с получателем, так как банк не имеет никаких законных рычагов для возврата денег.
Другая частая проблема любых денежных переводов, включая платежи на счет в Сбербанке – длительное отсутствие зачисления средств получателю. Продолжительность операции серьезно зависит от количества участвующих банков. Внутри Сбербанка деньги обычно перемещаются в течение суток, реже – 2-3 дней. Из сторонней финансовой организации они могут идти до 4-5 суток. До истечения этого срока бить тревогу попросту не стоит.
Завышенные ожидания в части скорости переводов связаны с тем, что в подавляющем большинстве случаев деньги приходят быстро, иногда – практически мгновенно. Важно понимать, что обработка поступлений на счет обычно требует несколько большего времени, чем платежи с карты на карту.
Как пополнить карту Сбербанка
Ситуация: есть деньги в кошельке и есть в Интернете прекрасный тур в далекую страну на отдых, но за него оплату принимают удаленно и только безналично. А тур «горит», хочется успеть, но ведь это не тысяча рублей – не попросишь подружку (друга) срочно скинуть со своей карты до зарплаты. Значит – ищем пути получения желаемого наиболее короткими и надежными способами…
Доступные способы пополнения пластика
Способы ничуть не отличаются как для дебетовых, так и для кредитных пластиков. Пополнение осуществимо не только с использованием наличных денежных средств, но и зачислением финансов с других карт и счетов. Возможные способы увеличения баланса на пластике представлены ниже:
- Бесплатные, совершаемые при помощи технических мощностей самого Сбербанка. Поскольку учреждение приветствует и поощряет использование клиентами как можно большего количества своих услуг, он старается сделать максимально доступным и комфортным перемещение финансов внутри своей системы. К таким операциям относятся перемещения капиталов внутри банка: через банкомат и терминал, перевод с других счетов и карточек, иные возможные способы, но взнос наличных в кассу не всегда производится бесплатно, поэтому лучше проконсультироваться заранее;
- Платные методы, реализуемые с помощью технических мощностей других банков и финансовых организаций. Поскольку требуется перемещение финансов из одного учреждения в другое, эта услуга носит платный характер, а тарифы по комиссиям у каждой кредитной организации индивидуальны и требуют дополнительного ознакомления. К подобным операциям относятся перемещения средств в других учреждениях с последующим перенаправлением в Сбер: взнос денег в кассу, банкомат, терминал или перевод безнала с других счетов, карт и электронных платежных систем, иные доступные варианты.
Через Интернет
Сервис «Сбербанк Онлайн» – наиболее известный широкому кругу граждан пример перемещения денег, который осуществляет финансовые транзакции между счетами и картами внутри самого Сбера.
Платежные системы MasterCard и Visa – поскольку Сбер постоянно работает с этими платежными системами (логотипы одной из них можно увидеть на передней стороне любого пластика организации), то возможны перемещения и внутри каждой из этих платежных систем (уже вне зависимости от привязки отправителя или получателя к определенному банку).
Прочие электронные платежные системы – представлены наиболее известными россиянам вариантами: Яндекс. Деньги, WebMoney, QIWI и, возможно, другими.
Через СМС-сообщения
Существует возможность увеличения баланса карточки (конечно, при наличии средств на счетах и другом пластике) внутри системы Сбербанка посредством СМС-сообщений. Подобный сервис осуществляется благодаря опции «Быстрый платеж». Схема действий включает отправку 2 СМС-сообщений: с запросом клиента о переводе средств и отправлением клиентом кода подтверждения операции после ответа банка.
Через терминал
Терминалы и банкоматы (оснащенные функцией приема денег) позволяют пополнение непосредственно с применением самого пластика, то есть пополняемая кредитка должна быть с собой и участвовать в процессе. Пополнение через взнос наличными денежными средствами по номеру карточки, но без участия ее самой достаточно проблематично и возможно только при транзите средств через другую карточку того же банка (предварительном внесении на другую и последующем переводе на искомую) или же с терминалов, подобных Qiwi и Юнистрим (будет комиссия в среднем 1,5-3%).
Где можно пополнить карту Сбербанка?
Эта кредитная организация имеет самую широкую сеть офисов обслуживания в России, пунктов самообслуживания и отдельно стоящих банкоматов, терминалов – можно воспользоваться ими. Кроме того, существует возможность применения сторонних терминалов и банкоматов (типа Qiwi, Юнистрим). Если данные объекты не устраивают по определенным причинам, то осуществить пополнение можно посредством Интернет-коммуникаций, мобильного банкинга, СМС-сообщений – находясь в любом удобном для себя месте.
Проверить номер карточки
При наличии вопросов и сомнений относительно номера можно посмотреть самостоятельно в договоре с банком. Если это невозможно, то стоит воспользоваться помощью организации: системой «Сбербанк Онлайн» или посредством телефонного общения с менеджером (после идентификации клиента с помощью паспортных данных и кодового слова), который предоставит интересующую информацию. Также при наличии свободного времени можно посетить офис обслуживания.
Перевод по номеру
Наименее затратный в финансовом и временном смысле метод – производится со счета или карточки внутри системы Сбера (то есть, когда отправитель и получатель являются клиентами одного кредитного учреждения). Как говорилось выше, при внесении наличных через банкомат и терминал прямая транзакция по номеру невозможна, но возможно добиться желаемого посредством внесения наличных на другой пластик Сбербанка с последующим переводом на нужный.
А вот в случае транзакции средств из другой финансовой организации может понадобиться не только номер карты, но и прочие реквизиты получателя и его банка. Кроме того, перевод может занять по времени более суток и предстоит оплатить комиссию (обычно около 1-2% от суммы транзакции).
Как пополнить карту Сбербанка без комиссии
Для увеличения баланса без дополнительных трат необходимо производить операции перевода только внутри системы Сбера: внесение наличных через банкомат, терминал или перевод безналичных с других счетов и карточек. А вот внесение наличных в операционную кассу при отделении может потребовать дополнительной оплаты.
Как пополнить карту Сбербанка наличными
Для внесения наличных рекомендуется воспользоваться банкоматами, терминалами или операционными кассами при отделениях. При внесении через другие банки взимаются дополнительные платежи, размеры которых индивидуальны, поэтому лучше уточнить заранее.
Можно ли пополнить карту Сбербанка без пластика
Да, а если проводить операцию со счета или карточки внутри системы Сбера – то еще бесплатно и быстро. Если пополнение нужно произвести за счет наличных – лучше посетить офис клиентского обслуживания лично и внести сумму непосредственно в операционную кассу банка.
Как пополнить карту Сбербанка с карточки другого банка
Пополнить карту Сбербанка с карты другого банка несложно, если знать алгоритм перечисления средств из другого учреждения, который зависит от его протоколов работы с клиентами. Но в этом случае может понадобиться не только номер пластика, но и прочие реквизиты получателя и его банка. Кроме того, перевод может занять по времени более суток и предстоит оплатить комиссию (около 1-2% от суммы транзакции).
Пополнение карты Сбербанка наличными без карты: инструкция, комиссия и перевод в 2021 году
Пополнить карточку может потребоваться для проведения платежей, переводов и в других ситуациях. Одним из способов увеличить баланс счета по-прежнему остается внесение наличных. Но не всегда при себе есть карта. Кроме того, иногда надо положить деньги и на пластик другого человека, например, вернуть долг. Решить проблему, как пополнить карту Сбербанка наличными без карты можно различными способами. Каждый из них имеет определенные нюансы, которые следует учитывать.
Пополнение наличными пошаговая инструкция
Сбербанк разрешает пополнять карточку различными способами. Одним из наиболее популярных остается зачисление наличных. Хотя многие привыкли к безналичному расчету, обходиться без бумажных купюр и монет полностью еще не получается.
Проблем с пополнением не возникнет, если при себе есть пластик. Но иногда под руками его может не оказаться или наличные требуется зачислить на карточку другого человека.
Существует 5 вариантов, как пополнить карту от Сбербанка наличными без карты:
- в устройствах самообслуживания;
- в кассах Сбербанка;
- через кассу любого другого банка;
- в почтовых отделениях и через партнеров;
- через счет мобильника.
Каждый потребитель сам выбирает, как ему удобнее пополнить пластик. Способы различаются комиссиями, удобством и скоростью зачисления денег получателю.
Через терминал или банкомат
Сбербанк активно устанавливает банкоматы с функцией приема наличных. Но пополнить в них счет удастся только при наличии карточки. Если требуется зачислить деньги другому человеку, то сначала их надо внести на свой пластик, а затем выполнить перевод. Пополнить счет без карты пока в банкоматах Сбербанка нельзя.
Терминалы – это второй вариант устройств самообслуживания Сбербанка. Они лишены функции по выдаче наличных. Зато в них можно осуществлять платежи и пополнять счета наличными. При себе карточку для этого иметь необязательно. Найти терминалы легко. Они установлены фактически в каждом офисе.
Для пополнения необходимо знать номер карты. Операция проводится за 4 действия:
- Выбрать в меню кнопку «Пополнить карту».
- Ввести данные пластика.
- Внести наличные деньги по одной купюре.
- Проверить данные и отправить средства.
Зачисление средств осуществляется обычно в течение 1-3 часов. Но иногда деньги приходят только на следующий день.
Замечание. Пополнить карточку Сбербанка наличными допускается также через терминалы QIWI и других сторонних систем. Комиссия устанавливается при этом оператором системы и владельцем устройства самостоятельно, а срок зачисления – до 5 дней.
Через кассу Сбербанка
Еще один вариант, как можно пополнить любую карту Сбербанка без карты – обратиться в кассу любого офиса финансового учреждения. При себе необходимо иметь номер пластика или реквизиты счета, на который надо зачислить средства и БИК банка, если он открыт в другом регионе. Если наличные надо отправить на карточку другого человека, то надо знать также полностью Ф.И.О получателя.
Важно. Свой номер счета для пополнения в кассе Сбербанка знать необязательно. Сотрудник найдет все нужные сведения после предъявления паспорта.
Кассир сам внесет все необходимые данные в банковскую систему и примет наличные. Он может попросить предъявить паспорт, особенно если сумма крупная. Зачисление средств происходит обычно не позднее следующего дня, а часто – в течение 1-2 часов.
Через кассу другого банка
Если рядом нет офисов Сбербанка, то можно воспользоваться услугами любого другого банка. Пополнить карточку наличными в этом случае поможет межбанковский перевод. Для его отправки потребуется сообщить кассиру все реквизиты счета для зачисления средств, Ф.И.О. получателя и сумму.
Сотрудник банка-отправителя может попросить клиента предъявить паспорт. Деньги зачисляются обычно за 1-2 дня, но максимальный срок составит 5 дней.
На почте
Почта РФ оказывает различные финансовые услуги. В ее отделениях можно пополнить пластик Сбербанка наличными переводом по реквизитам. По номеру пластика пока в почтовых офисах услуга не предоставляется. Для отправки средств потребуется заполнить бланк перевода, передать его оператору и внести сумму с учетом платы за услугу.
Существенный недостаток почтовых услуг – низкая скорость зачисления наличных. Они поступят на пластик через 7-10 дней.
Замечание. Сбербанк развивает сеть партнеров, у которых можно пополнить карту. Услуга уже доступна в салонах МТС, Евросеть | Связной. Наличные в них клиент вносит по номеру пластика. Зачисляются они часто моментально, но максимум – на следующий день.
Через мобильный телефон
Операторы мобильной связи также активно развивают финансовые сервисы. Все крупные сотовые компании, в частности, Билайн и Мегафон предлагают абонентам услуги по переводам. С их помощью можно пополнить наличными любую карту Сбербанка.
Инструкция, как пополнить карточку через мобильный телефон, включает 3 шага:
- Внести наличные на баланс мобильного телефона. Для этого можно воспользоваться терминалами, кассами в офисах и т. д.
- Открыть сайт оператора и найти на нем услуг переводов на карты. Она обычно расположена в разделе «Оплата», «Финансовые сервисы» и т. п.
- Заполнить платежную форму и выбрать для списания баланс оператора. На странице потребуется указать номер пластика, который надо пополнить.
- Проверить данные и подтвердить списание денег. Защитный код оператор отправит абоненту в SMS.
Обычно средства приходят на пластик Сбербанка моментально. Но допускается их зачисление в течение 5 дней.
Комиссия и лимиты на пополнение наличными
Банк и другие организации, через которые можно пополнить карту наличными оказывают услуги для получения прибыли. Клиенту придется заплатить в большинстве случаев комиссию. Для соблюдения законодательства и внутренних правил на операцию также могут устанавливаться лимиты.
| Способ пополнения | Комиссия | Лимиты |
| Терминал | 0% в устройствах Сбербанка, до 3-5% в сторонних устройствах | 10 млн р./сутки – в устройствах Сбера, разовый – до 15 тыс. р., в сторонних терминалах – по условиям владельца |
| Кассы Сбербанка | На свой счет или чужой, в пределах города – нет, в остальных случаях – 1,5% (мин. 50 р., макс. 1000 р.) | Без ограничений |
| Сторонние кредитные организации | По тарифам отправителя, обычно 1-3% | |
| Почта РФ | 80-290 р. + 1,5-5% | До 500 тыс. р. |
| Партнеры (салоны связи) | 1-3% | До 15-100 тыс. р. |
| Через счет мобильного оператора | До 10% | До 15 тыс. р. за 1 раз |
Положить деньги безналичным переводом
Если деньги имеются на другом счете/карте, то удобней не снимать их наличными и затем искать способ пополнить счет в Сбербанке, а сразу перечислить средства. Для этого можно воспользоваться вариантами перевода по реквизитам счета или номеру карты на сайте Сбербанка и в сторонних сервисах.
Через интернет
Оформить межбанковский перевод можно в интернет-банке. Для его проведения потребуется указать полные реквизиты счета. Посмотреть их получатель может в договоре, приложении или онлайн-банке.
Перечисление средств происходит в течение 1-3 дней. Комиссия составляет в среднем 1-3% (от 10-50 р.). Некоторые банки, например, Тинькофф позволяют отправлять межбанковские переводы бесплатно. Если клиент перечисляет деньги внутри Сбербанка между собственными счетами через онлайн-банк, то ему также не надо платить комиссию.
Перевод по номеру пластика можно также оформить в Сбербанк Онлайн или онлайн-банке другого банка. Комиссия в этом случае составит 1-2%.
Через приложение
Банковские приложения фактически являются аналогом интернет-банка для мобильных устройств. В них можно отправлять переводы по реквизитам счета или карты. Если требуется перевести деньги внутри Сбербанка, то можно воспользоваться его приложением.
Комиссия за транзакцию составит 0-1%, у других банков тарифы могут быть иными и плата за услугу может достигать 2%. Обычно перечисление средств по реквизитам счета занимает до 3 дней, а по номеру карточки они поступают мгновенно.
Через сервисы перевода
Различные сервисы переводов позволяют пополнить карту Сбербанка с любой другой. Данную возможность реализовал Тинькофф, Альфа-Банк и другие. На сайте Сбера можно пополнять его пластик по номеру также с любых карт.
Комиссия в сервисах в среднем составляет 1-2%. Зачисление средств идет в большинстве случаев онлайн, но может задерживаться до 3-5 дней.
Пополнить пластик Сбербанка наличными можно различными способами и довольно быстро. Иметь при себе карточку для этого необязательно. Если средства уже есть на другом счете/карте, то необязательно их снимать, а можно воспользоваться переводами в онлайн-сервисах.
Как положить деньги на номер счета в сбербанк
Сбербанк является одним из наиболее популярных и надежных российских финансовых учреждений. Среди многообразия предлагаемых продуктов лидирующие позиции занимают личные карты и счета. Вот почему так часто люди задаются вопросом, как положить деньги на счет Сбербанка.
Пытаясь обеспечить комфорт своим клиентам, этот банк предусмотрел массу способов, при помощи которых можно положить деньги на счет Сбербанка. Все они позволяют осуществить перевод:
Причем необязательно, чтобы открыт был депозитный или карточный счет именно в Сбербанке. Деньги удастся положить по номеру счетов и некоторых других данных при отправке их в другой банк.
Обращение в отделение Сбербанка для пополнения счета
Процедура отправки средств на счет непосредственно через кассу Сбербанка очень проста. Для этого достаточно действовать в такой последовательности:
Прийти в отделение банка в рабочее время.
Предъявить кассиру свой паспорт и сообщить необходимые данные, размер перевода.
Внести наличные, включая комиссию, оплата которой ложится на плечи отправителя денег.
Подтвердить совершение платежа. Выданный кассиром чек лучше сохранить до момента зачисления средств.
Какие данные потребуется сообщать?
Кассир может запросить у отправителя следующую информацию:
номер карты или счета;
данные об отделении, в котором было совершено открытие счета (достаточно номера отделения и его адреса);
БИК банка, если деньги отправляются на счет, открытый в другой финансовой организации.